Jonathan Levin là giám đốc thu nhập và là người đồng sáng lập công ty phân tích blockchain và đối tác Chainlying Cybercrime Center tại Châu Âu.

Trong phần ý kiến ​​này, Levin thảo luận về tính minh bạch của blockchain bitcoin cung cấp và làm thế nào nó có thể thay đổi và thách thức nhận thức của chúng ta về sự riêng tư trong thời đại số.

Năm nay là năm 1766 và Thụy Điển vừa mới thông qua luật đầu tiên trên thế giới cho phép công chúng tiếp cận thông tin của chính phủ.

Kể từ đó, sự minh bạch đã được thấm nhuần trong văn hoá Thụy Điển. Ngày nay, chính trị gia Thụy Điển và Ủy viên thương mại châu Âu Cecilia Malmström là Ủy viên duy nhất xuất bản thư tín bên ngoài của mình trong một sổ đăng ký có thể truy cập công cộng.

Các hành động minh bạch rõ ràng giúp dân chủ và bảo vệ xã hội. Tuy nhiên, các công ty tư nhân có áp lực cạnh tranh và, nói chung, cần phải bị ép buộc thông qua quy định.

Vì các công ty công nghệ đưa những thế giới ngoại tuyến và trực tuyến gần nhau hơn, chúng tôi được thách thức tìm cách viết luật pháp lý để quản lý cách sắp xếp mới này. Cố gắng để phù hợp với các công ty công nghệ kết hợp các cá nhân để thực hiện các dịch vụ, như Uber và AirBnB, đã thất bại.

Bitcoin như một nghiên cứu trường hợp

Khi các cổ phần của những nỗ lực này tăng lên khi các công ty này có quy mô, chúng ta cần nghiên cứu trường hợp để tìm hiểu làm thế nào chúng ta sẽ giảm thiểu rủi ro cho xã hội.

Các ngành công nghiệp bitcoin đã được điều hướng mê cung quy định cho gần năm năm. Tuy nhiên, sự phức tạp của quy chế tài chính ở Mỹ đã khiến nhiều người tự hỏi xung quanh những gì đôi khi giống như sa mạc Nevada.

Trong khi mô hình phân tán bitcoin và dữ liệu được sản xuất thông qua việc sử dụng hệ thống vẫn chưa được đánh giá đầy đủ, như mọi khi với bitcoin, có lẽ nó đang đặt ra những câu hỏi lớn hơn so với hiện tại hóa của nó trước tiên có thể cho phép chúng ta tưởng tượng.

Sự trong suốt của bitcoin có rõ ràng chúng ta chỉ nhìn thấy nó không?

Hoạt động kinh doanh của một công ty Bitcoin có mức độ minh bạch theo mặc định. Các công ty như chúng ta có thể xác định được mức độ và tính chất của hoạt động này do tính chất công khai của blockchain và các thuộc tính cụ thể của các giao dịch bitcoin.

Điều này không có nghĩa là chúng tôi nhận được thông tin về bản sắc của khách hàng của các công ty này, nhưng, ví dụ, chúng tôi có ước tính tốt về khối lượng giao dịch, nguồn và đích đến của các quỹ.

Điều này đặc biệt hữu ích cho chính công ty vì nó cung cấp cả thông tin kinh doanh và khả năng phát hiện ra các hoạt động tiềm ẩn đáng ngờ.

Tình trạng tin cậy

Tuy nhiên, thông tin này không chỉ hữu ích cho chính công ty mà còn cho các bên liên quan khác trong hệ sinh thái.

Hãy xem xét một ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho công ty bitcoin.Họ bây giờ có thể nhận được báo cáo về mức độ và tính chất của hoạt động blockchain cho khách hàng trên máy bay của họ. Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs) thường được sử dụng mô hình phụ thuộc.

Reliance là xây dựng lòng tin. Niềm tin là tốn kém đối với các công ty nhỏ hoặc thậm chí không thể đạt được. Ngân hàng phải rất thoải mái khi tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ của công ty vì họ có ít thông tin để theo dõi hoạt động đang diễn ra.

Điều này đã dẫn đến sự sụp đổ đáng lo ngại của mô hình này khi các nhà quản lý đã gây áp lực cho các ngân hàng thông qua các khoản tiền phạt lớn để đóng nhiều tài khoản ngân hàng của các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ này.

Sự mỉa mai của tất cả những điều này là raison d'être của các doanh nghiệp này là những khó khăn mà các ngân hàng phải có trong việc phục vụ các phân đoạn khách quan.

Nhưng, đủ về tình trạng hiện tại của thế giới. Đối với những người quan tâm, bạn có thể đọc về những thiếu sót của chương trình AML hiện tại.

Câu hỏi chính là: Ở những nơi mức độ kiểm chứng nhận dạng thấp hoặc có thể không tồn tại, nên các giao dịch tài chính phải được mở hoàn toàn? Hoặc đảo ngược, đối với một số giao dịch tài chính nhất định cần phải có sự đảm bảo cao là cần thiết?

Trong không gian bitcoin, mức độ kiểm tra nhận dạng đằng sau một địa chỉ bitcoin là không tồn tại. Đó là sự hấp dẫn của nó. Ở một số phần khác của hệ sinh thái thanh toán, mức độ minh chứng nhận dạng là tốt như không tồn tại và không có giải pháp kỹ thuật để giảm thiểu rủi ro như gian lận hoặc rửa tiền.

Trong bitcoin, dấu vết kỹ thuật số được để lại bên cạnh mỗi giao dịch mở ra khả năng quản lý rủi ro. Khi mọi người xem xét các khả năng của công nghệ blockchain, chúng ta cũng nên xem xét tính minh bạch này có thể có lợi?

Tự báo cáo và tự thực hiện

Quy trình kiểm toán và tự báo cáo yêu cầu phải có quy định cũ, điều này đòi hỏi phải được cấp trước.

Nick Grossman đã viết một bài báo trắng xuất sắc về việc điều chỉnh mô hình quy định cho thời đại Internet. Về cơ bản, lập luận là chúng ta có thể tạo ra nhiều dữ liệu hơn ngày hôm nay trong thời gian thực hơn bao giờ hết có thể trong quá khứ. Việc sản xuất thông tin này có thể giảm bớt một số lo ngại, mà trong quá khứ đã gặp phải những yêu cầu báo cáo hăng hái.

Tôi muốn mở rộng ý tưởng này để bao gồm triển vọng có khả năng tự thực thi hơn là chỉ chia sẻ dữ liệu.

Hãy xem lại bitcoin một lần nữa. Khi các công ty lựa chọn kinh doanh trên blockchain bitcoin, họ đang ràng buộc với một mức độ minh bạch mà các nhà quản lý và công chúng có thể sử dụng. Nếu nhiều công ty sử dụng các loại giao thức này thì chúng ta có thể thực thi lời hứa chia sẻ thông tin lớn hơn mà không gặp phải sự sắp xếp chia sẻ dữ liệu phức tạp.

Sự minh bạch của bitcoin không có nghĩa là tội phạm đã được loại bỏ, xa nó. Tuy nhiên, nó có thể được sử dụng như là một nghiên cứu trường hợp nơi mà số lượng thời gian thực chia sẻ dữ liệu có thể được đánh giá bởi các nhà quản lý và một khuôn khổ của các rào cản thấp hơn để nhập cảnh xem xét.

Xã hội, nói chung sẽ không đồng ý số ngày tối đa mà căn hộ có thể được cho thuê ngắn hạn; hoặc những gì mileage ai đó có thể lái xe trong một chiếc xe cho thuê; hoặc mức độ báo cáo là cần thiết từ một doanh nghiệp tiến hành các giao dịch trong miền công cộng, nhưng ít nhất chúng ta có các ví dụ chúng ta có thể bắt đầu sử dụng.

Sự sợ hãi và sự khinh bỉ của sự minh bạch

Khi tôi chỉ ra những ví dụ về nơi Chainalysis có thể xác định hoạt động bất chính trong blockchain bitcoin, mọi người thể hiện đầy đủ các cảm xúc từ "Fear and Loathing in Las Vegas" từ ecstasy đến đau khổ.

Nói chung, sự sợ hãi không phát sinh từ mối quan tâm riêng tư mà là một mối quan tâm mà người khác có thể nhìn thấy những gì họ nhìn thấy. Một giao dịch trượt từ quan điểm có thể được thu thập bởi một điều hoặc một cơ quan thực thi pháp luật và các khoản tiền phạt draconian có khả năng ban hành. Trong mô hình ngày nay, điều này là đáng sợ, nhưng trong thế giới quy định mới, điều này sẽ được nhìn thấy một sự can thiệp tuyệt vời.

Sự tương tự mà tôi rút ra sẽ là một lỗ hổng zero-day. Nếu một người thân thiện bên ngoài công ty của bạn báo cáo một lỗ hổng cho bạn, bạn đang trên mặt trăng và có thể gửi cho họ tiền và quà tặng. Bạn không phàn nàn rằng họ không nên đã được snooping xung quanh hệ thống của bạn. Điều này tạo ra nhiều hệ thống an toàn hơn và là mối quan tâm của mọi người.

Tương tự như vậy, chúng tôi có thể giúp các doanh nghiệp Internet cảnh sát tự sát hơn nếu họ cho chúng tôi ưu đãi và dữ liệu để giúp giám sát các dịch vụ của họ.

Nhưng, mọi người lo sợ sự minh bạch vì tình yêu riêng tư của họ. Đây là một vấn đề nhạy cảm và một vấn đề mà công việc kinh doanh của chúng tôi điều hướng hàng ngày. Kết quả lý tưởng là một trong những mờ.

Khả năng đánh giá ý nghĩa của xã hội mà không ảnh hưởng đến quyền tự do dân sự của cá nhân. Nắm chặt lại vào bitcoin một lần nữa, việc trao đổi và lưu trữ ví thực sự đảm bảo mức độ riêng tư cho người dùng cá nhân. Phân tích có thể điều hướng thông qua các giao dịch nhưng sự trao đổi là những người lưu giữ các đặc tính cá nhân.

Khi đi xe hoặc ở trong nhà của người khác, điều này sẽ khó khăn hơn nhưng có rất nhiều suy nghĩ thông minh đang làm việc này. (Xem những Guys Cognitive Nhận thức, trong số những người khác).

Việc chuyển sang mô hình quy định này dường như không thể tránh khỏi nhưng có thể mất một thời gian dài. Chúng ta có thể cảm thấy mình bị mất đôi khi gặp phải những gì có vẻ là sa mạc Nevada, nhưng như Hunter S Thompson đã viết:

"Khi sự việc trở nên kỳ quái, kỳ lạ biến thành chuyên nghiệp"

Bài báo này xuất hiện lần đầu trên Medium and đã được tái xuất bản với sự cho phép của tác giả.

Tín dụng hình ảnh: BMCL / Shutterstock. com