Marc Hochstein là biên tập viên quản lý của CoinDesk. Quan điểm thể hiện ở đây là của riêng mình, vì vậy đừng đổ lỗi cho đồng nghiệp của mình.

Bài viết sau đây xuất hiện lần đầu tiên trong CoinDesk Weekly, một bản tin được chỉnh sửa tùy chỉnh được phân phối mỗi Chủ nhật dành riêng cho các thuê bao của chúng tôi.


Hình 2 hóa đơn $ 1. Một là sắc nét và không tinh tế, mới đến từ Mint của U. Cái kia là crumpled và phủ đầy crumbs và boogers.

Mỗi người có giá trị giống như người kia. Không có vấn đề gì nếu trước đây một trong những người hung ác thuộc về một đại lý coke hoặc anh em của Koch. Nó vẫn tốt cho giá vé xe buýt.

Đó là khả năng pha trộn. Đó là một trong những tính chất thiết yếu của tiền mà chúng ta chấp nhận. Tuy nhiên, trong khả năng cryptocurrency, khả năng bị thay thế có nguy cơ, một phần nhờ tính chất minh bạch của blockchain, nơi mà địa chỉ của ví là bút danh nhưng các dòng vốn giữa chúng được phơi bày để mọi người nhìn thấy.

Tuần trước đã đưa ra lời nhắc nhở về nguy cơ đó khi Bitfury, một công ty khởi nghiệp, đã giới thiệu Crystal, một bộ công cụ phần mềm để theo dõi các hoạt động bất hợp pháp trên sổ cái của Bitcoin.

Như Michael del Castillo của CoinDesk đã đưa tin, nền tảng này là nỗ lực của Bitfury nhằm "giúp bitcoin một lần và cho tất cả di chuyển qua mối liên hệ của nó với các giao dịch thị trường chợ đen". Valery Vavilov, Giám đốc điều hành của Bitfury, cho biết Crystal sẽ cho phép người dùng "xem địa chỉ bitcoin mà bạn nhận được là từ xanh hay đen."

Quay trở lại, Bitfury, vốn bắt đầu hoạt động khai thác, không phải là đầu tiên công ty cung cấp dịch vụ dò tìm này - như bài báo của CoinDesk lưu ý, Chainalysis, Elliptic, và Skry (nay là một phần của Bloq) đã có mặt trên thị trường.

Và để chắc chắn, bắt bọn tội phạm, tất cả những kẻ khác, là một mục tiêu xứng đáng.

Hơn nữa, giám sát do các công ty này cung cấp có thể tạo ra một lợi ích khác bằng cách giúp các công ty mới thành lập có được hoặc giữ lại tài khoản với các tổ chức tài chính truyền thống. Các ngân hàng đã miễn cưỡng phục vụ ngành vì liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Nếu họ có thể chứng minh rằng khách hàng của họ không chuyển tiền "bẩn", họ có thể khiến cho các nhà quản lý của họ cảm thấy thoải mái với ngành.

Nhưng việc sử dụng blockchain theo cách này cũng có thể có những ảnh hưởng sai lầm.

Số dư sổ đen

Chris Burniske và Jack Tatar viết trong cuốn sách của họ "Cryptoassets":

"Một mối nguy hiểm cho bitcoin, đặc biệt đối với số dư được biết đến đã được sử dụng cho hoạt động bất hợp pháp, là nếu một trao đổi danh sách đen dịch vụ cân bằng, thì sự cân bằng đó trở nên không thanh toán và ít có giá trị hơn các cân bằng khác của bitcoin."

Khốn nạn cho người buôn bán một cặp vớ alpaca để đẩy thuốc và sau đó không thể tiêu tiền xu bị hư hỏng

Và đó không phải là một nửa của nó Burniske và Tatar tiếp tục:

Mặc dù sự tinh vi, mất đi tính khả thi có thể là sự sụp đổ của một đồng tiền số và phân phối, làm tổn thương đến giá trị của tất cả các đơn vị, không chỉ là những thứ được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp ".

Các nhà phát triển Cryptocurrency nhận thức rõ về nguy cơ này và đã làm việc nhiều năm để tăng cường sự riêng tư của người sử dụng, do đó sẽ bảo vệ (hoặc khôi phục lại) khả năng pha trộn của nó ..

Một số kỹ thuật như zk-snarks và chữ ký vòng đã được đi tiên phong trên các altcoins như zcash và monero tương ứng (Loss of fungibility, Burniske và Tatar write, "là một vấn đề mà monero không cần phải giải quyết") Các cải tiến về bảo mật khác, chẳng hạn như TumbleBit, đang được phát triển cho bitcoin.

"Cuối cùng tôi nghĩ rằng thách thức sẽ là cho bất kỳ công cụ phân tích nào để theo kịp với các biến thể của cryptokurrencies, với một particul nhấn mạnh vào những thách thức của những người mà được thiết kế để giấu tên ", Jason Weinstein, cố vấn chiến lược của Bitfury và cựu cựu chiến binh 15 năm của Bộ Tư pháp Mỹ, hiện đang làm luật ở Steptoe & Johnson LLP

Tuy nhiên, những cải tiến có thể kết hợp những thách thức về quy định. Charles Hoskinson, người sáng lập và giám đốc điều hành của IOHK, một công ty phát triển một số dự án blockchain như Cardano, cho biết.

Chẳng hạn, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, phải phê duyệt mật mã trước khi được niêm yết trên các sàn giao dịch có giấy phép của Trung Quốc, "không bao giờ được phép trắng xóa một mã thông báo có tính riêng tư cao", ông nói.

Mặt khác, "nếu bạn không xây dựng các loại tính năng này," một khi không thể ẩn danh, "toàn bộ lịch sử tài chính của người dùng kể từ đầu khoảng thời gian" sẽ bị lộ.

"Đó là tệ hơn hệ thống ngân hàng thông thường", Hoskinson nói.

Tiêu chuẩn kép?

Tất cả đã nói, dường như mật mã bí mật đang được giữ cho một tiêu chuẩn cao hơn cho "tiền sạch" hơn fiat, ít nhất là phiên bản vật lý. Rất ít người đang đọc số serial trên hóa đơn đô la. (Thật công bằng, việc so sánh không phải là táo-táo, vì bạn không thể đánh một cặp đựng đầy tiền giấy trên toàn cầu.)

Satoshi tạo ra bitcoin để những người không tin tưởng lẫn nhau có thể giao dịch qua internet. Phơi bày tất cả các giao dịch trên blockchain là giá được trả cho sự tin tưởng trong hệ thống và ông (hoặc họ) nghĩ rằng các địa chỉ bằng tên giả sẽ làm giảm sự rò rỉ về tính riêng tư.

Tính minh bạch cấp tiến thường được chào hàng như một đặc trưng của công nghệ blockchain, nó có thể tốt cho các doanh nghiệp và các chính phủ. Và trong bitcoin, nó tạo ra lợi ích thứ cấp cho người dùng thông thường là tốt. Chẳng hạn, theo dõi việc rút tiền từ ví tiền của một cuộc trao đổi có thể giúp phát hiện một cuộc chạy đua.

Nhưng trong trường hợp sử dụng tiền, sự cởi mở của blockchain cũng có thể trở thành một lỗi.Ngay cả đối với công dân tuân thủ pháp luật.

Hình ảnh tiền bẩn qua Shutterstock.